（原标题：探索“三新”投教机制开源优配，鹏华基金倾力养老投教生态建设）
“515全国投资者保护宣传日”到来之际，在养老投教领域深耕多年的鹏华基金喜获硕果，旗下两大养老投教项目摘得三项大奖，赢得机构一致认可。其中，鹏华基金“100个中国女孩的养老想法”，在证券时报举办的资本市场投教“星火计划”活动中，斩获“最受欢迎投教栏目”奖；在新浪财经2025年度基金投教案例评选中，荣获“最具影响力投教项目奖”。鹏华“银发护卫队”投教品牌则在新浪财经该评选中摘得“投教项目优秀实践奖”。
在业内人士看来，鹏华基金屡获殊荣的背后，是其深入践行“老有所养”社会责任的高度使命感。作为养老基金投资管理的先行者，鹏华基金自2002年起便服务于全国社保基金，积累了近23年的“长钱”、“大钱”管理经验。但除了构建科学的投研体系和提供丰富的产品线外，鹏华基金也深知，投资者才是市场之本，其认知水平与决策能力直接关系个人养老金市场的健康运行。随着我国养老金市场规模的持续扩容以及改革的日益深化，做好投资者教育工作的重要性日益凸显。
探索“三新”投教机制，致力提供高质量养老陪伴服务
事实上，作为业内的头部投教资管机构，鹏华基金对投教工作的开展一直不遗余力。过去几年来，鹏华基金持续加大投资者陪伴服务投入，在定位上注重客户体验，内容上紧扣资本市场热点，形式上不断丰富创新，围绕“学校、企业、社区、机关”等重点投教场景，根据不同受众的具体需求和风险偏好，构建了多层次的投教体系。
尤其是在养老投教领域，鹏华基金深入践行“老有所养”的社会责任，积极响应“基金行业话养老”专项投教活动，持续推动个人养老金业务的体系化传播，并不断深入思考养老投教工作的有效性、普惠性和长期性，创新探索投教工作的新机制、新模式、新平台，力争为投资者提供高质量陪伴服务。
一是加强机构间协同，致力构建一个跨界协作、融合赋能的养老投教生态。
基金行业的普惠性决定了基金投教事业的普惠性，让更多机构参与到养老投教生态建设，让优质投教内容惠及更多投资者，成为构建养老投教生态圈的题中之义。例如，在“100个中国女孩的养老想法”投教项目中，鹏华基金引入了媒体、学界、行业专家和监管层对于“性别金融”话题的关注，通过不同的第三方力量，放大活动影响力，让投教效果更具普惠效应。
在加入中央财经大学绿色金融研究院开设的“金融支持女性可持续发展——女性养老课题”研究组项目中开源优配，鹏华基金开展线上“女性养老金融调研活动”，与学界、金融机构以及其他跨领域的机构共同探讨金融支持女性养老的话题，为后续的科学研究和金融产品开发提供更多参考数据。同年，鹏华基金与《经济观察报》一起推出女性养老主题沙龙系列视频节目，邀请行业专家、研究者、媒体以及基金经理等共同探讨女性在养老保障、家庭和社会中的多重角色以及如何更好地发挥她们的力量。同时，鹏华基金还与国泰君安北京分公司联合组织线下养老投资交流活动，分享女性养老金融创新等议题。通过积极推动与金融机构的合作，打造系统化养老投教体系，提升养老投教工作参与群体的专业性和多样化。
二是构建“线上+线下”投教矩阵，打造了一个长效运营的养老投教平台。
为满足投资者对养老投教的需求，鹏华基金在2022年末设计制作了适配移动客户端的“鹏华养老YYDS空间”，内设8大个人养老投教模块，致力于为投资者提供最暖心的养老投教陪伴。与此同时在公司官方投教基地——鹏友会·鹏华基金投资者教育基地网站开设“鹏华养老”专区，将“鹏华养老YYDS空间”的内容同步上传至相应栏目，该网站每周浏览量超10W，既满足不同投资者的线上浏览习惯，又进一步拓展了触达投资者的范围，放大了养老投教宣传的影响力。
此外，鹏华基金还通过微信、视频号等互联网平台，以视频、漫画、手册等多种形式大力推广养老投资知识，致力打造一个长效运营的养老投教平台。
三是打造“漫灌+滴灌”投教模式，重点关注四类受众的养老投教诉求。
除了针对普罗大众的线上投教内容外，鹏华基金还将投教目光特别聚焦在女性养老、银发老人、机关职工、社区灵活就业人群四类受众身上，根据不同人群的个性化需求，打造精准化的投教内容，将“漫灌投教”和“滴灌投教”结合起来，加强不同层次人群对养老知识的认知。
如，针对女性受众，鹏华基金通过采访来自100个不同年龄段、不同职业的中国女性，推出“100个中国女孩的养老想法”系列视频，分享她们的养老想法。目前已开展超40期，播放量超50W，线下还在北大汇丰商学院和上财人文学院开展了2期线下版活动。
针对老年群体，鹏华基金推出以北京地区退休老年群体为主角、融合老北京传统文化、由老年志愿者参与创作、拍摄的“银发护卫队”老年反诈视频|鹏华基金鹏友会老年友好投教系列，以幽默的表达方式和接地气的传播内容成为了金融领域反诈宣传具有代表性的作品。该系列短视频自上线以来累计播放量突破9.8万次，单集最高点赞量达3.4万，转发量超1000次。
针对灵活就业人群，鹏华基金携手四海孔子书院、招商观颐之家养老院以及深圳多个社区，开展不同主题的养老投教创新项目，希望以走进社区的养老投教为切入点，面向广大群众普及资本市场养老理财知识，提升个人投资者的养老投资专业能力。同时设立“鹏仔投教移动站”活动，希望加强对灵活就业人群的关注，从防范金融诈骗、理财基础知识、养老金基本理念、个人养老金制度等多维度，让灵活就业人群了解养老规划的重要性。
2024年，鹏华基金特别成立青年投教团，先后走进中国地质科学院矿产资源研究所、福田区委机关夜校等机关，定向开展“个人养老走进机关投教活动”。针对不同的认知水平与投资行为特点，定向普及养老金制度、养老目标基金的基础知识，帮助机关职工培养科学的养老投资观。
四维度提升养老投教品牌，推动养老金业务高质量发展
前路漫漫，任重道远。依托在养老投资领域的丰富经验和专业素养，鹏华基金将持续在该领域发力，为更多人的养老规划提供坚实支撑。未来，鹏华基金投教基地仍将秉承初心，致力“老有所养”、“老有所依”，充分发挥专业价值，用心做好养老产品，多措并举积极推动个人养老金高质量发展。
第一，树立养老品牌的高度，坚持普惠初心思想占位。作为普惠金融代表，公募基金在为投资者提供专业的养老金投资理财方面具有贴近投资者的优势，肩负着老百姓养老金保值增值的责任与使命。鹏华养老品牌的打造将始终坚持以下两个思想站位：一是践行以客户为核心的发展思想：通过政策引导，鼓励民众参与个人养老金，提升养老保障水平，直接回应民众对养老品质提升的诉求，让发展成果更多更公平惠及全体人民；二是是助力国家战略布局：个人养老金制度与国家的长期发展战略紧密相连。一方面，其促进了资本市场的发展，为实体经济提供长期稳定的资金支持，助力经济高质量发展。另一方面，通过减轻公共养老负担，使政府有更多资源投入到科技创新、教育、医疗等关键领域，推动国家整体发展战略的实施，提升国家综合竞争力。
第二，拓展养老品牌的深度，丰富养老投教的内涵和途径。个人养老金制度覆盖群体极为广泛，无论是企业职工、机关事业单位人员，还是灵活就业人员，都有机会参与个人养老金制度，但这些群体自身的金融素养差异很大，需要资管机构进行多维度深层次的剖析，推出适应不同群体的养老宣传内容。
未来，鹏华基金将从以下两个层面进行优化提升：内容层面，进行“升维”优化，跳出现有的内容框架，将养老投资理财与传统文化、历史、养生健康、文化思想等内容相结合，丰富养老投资的内涵，便于形成民众乐于接受、通俗易懂的养老投资理财内容。传播渠道层面，打破传统宣传形式的局限，全方位、多维度地开拓宣传路径，积极拥抱新兴媒体平台，让宣传触角延伸至线上各个角落。
第三，营建养老品牌的温度，让投资者与鹏华养老产生情感共鸣。一是秉持“以客户为中心”的理念，真正站在客户的角度，理解他们对养老生活的担忧与期望；二是提供个性化养老投资内容，应根据客户的年龄、收入、资产状况、风险承受能力等因素，为不同群体提供多层次的内容体系；三是坚持长期宣传，持续深化品牌认知，线上不断更新内容，线下开展多样化的互动活动，鼓励客户分享自己的养老规划经验和心得。
第四，提升宣传养老品牌的力度，让投教内容惠及更多投资群体。2024年，鹏华基金投教基地在微信公众号、视频号等自媒体平台加大了对鹏华养老品牌的宣传力度，累计发布了282条视频、音频及文章，累计获得约376万阅读量、8080条点赞、4180次转载，鹏华基金养老品牌建设初见成效。
未来，鹏华基金将从拓展宣传渠道、丰富宣传内容、加强品牌联动合作、创新营销方式等层面进一步提升优化。一是加强与主流媒体的深度合作，提升鹏华养老品牌的传播力度；二是丰富宣传内容，发挥好新媒体平台的传播效能，积极开拓年轻人聚集的社交平台，制作适合平台风格的短视频、图文、音频等内容，以生动有趣的方式传播养老理念和养老FOF产品信息；三是加强跨界联动与合作，与金融机构、养老服务机构等建立合作关系，共同开展养老主题活动和宣传项目，整合资源开源优配，扩大品牌影响力；四是拥抱新科技，在内容生产环节，利用AI等创新营销工具，实现内容核查、智能配乐、文本图片转视频等一系列基础工作。在传播环节，依托数据信息帮助媒体更好勾勒用户画像，建立深度连接，开展用户互动，指导内容策划、运营和推广。
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